Gestion de patrimoine au service de vos projets de vie

L’assurance‑vie, un outil structurant dans la gestion du patrimoine personnel

L’assurance vie permet d’épargner à son rythme et de disposer des fonds à tout moment. En effet, la fréquence des versements peut être adaptée, et l’épargne reste disponible grâce à la possibilité de réaliser des rachats partiels ou totaux.

Vous bénéficiez de tous les atouts de la diversification avec des solutions clefs en main ! Gestion pilotée, gestion par convention, et gestion personnelle…

L'assurance vie permet également de donner du sens à votre épargne par l'intégration des critères ESG (environnement social et gouvernance).

Vous bénéficiez d'une fiscalité favorable. Après 8 ans bénéficiez d'un abattement spécifique lié au contrat. Il s'agit d'un formidable outil de transmission.

Préparer sa retraite en complément de son régime obligatoire

• Une gestion personnalisée : Vous décidez du montant et de la périodicité de vos versements et choisissez le mode de gestion qui vous correspond.

• Un cadre fiscal favorable : Vous constituer un compte de retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux dès aujourd’hui.

• Un contrat simple : Vous permet d’accueillir et de gérer tous vos contrats de retraite supplémentaire (PERP, Madelin, PERCO, etc.).

• Une épargne disponible : Le capital constitutif de votre compte de retraite est revalorisé jusqu’à la sortie. Vous pouvez en disposer en rente viagère, capital versé en une fois ou de manière fractionnée.

Un accompagnement patrimonial global, adapté aux enjeux du dirigeant

L’organisation de votre patrimoine

Votre conseiller, épaulé par l’équipe d’ingénierie patrimoniale, vous accompagne pour vous proposer les solutions les plus adaptées en fonction de vos objectifs pour vous et pour vos proches.

L’international

Les ingénieurs patrimoniaux vous éclairent sur les enjeux liés à la détention d’avoirs à l’étranger.

La gestion financière

Des experts vous conseillent parmi un large univers d’instruments financiers en architecture ouverte, pour la gestion et la préservation de vos actifs.

Les financements patrimoniaux

Nos analystes crédit de la Banque Patrimoniale d’AXA Banque vous permettent d’accéder à des montages financiers pointus afin de constituer, d’optimiser et de transmettre votre patrimoine.

L’accompagnement du chef d’entreprise

Les patrimoines privés et professionnels étant souvent liés, la Gestion Privée propose aux chefs d’entreprise la stratégie patrimoniale la plus adaptée à toutes les étapes de leur vie.